Τι χρειάζεται για να γίνει κάποιος διαπιστευμένος επενδυτής; Αυτό που στοχεύουμε να επιτύχουμε με αυτό το άρθρο είναι να σας δείξουμε πώς να είστε πρώτοι. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι στον κόσμο των επιχειρήσεων και των χρηματοοικονομικών, ο αριθμός των ανθρώπων που θέλουν να γίνουν οικονομικοί εμπειρογνώμονες αυξάνεται συνεχώς.
Για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής, υπάρχουν πολλά βήματα που δεν πρέπει να χάσετε. Βρίσκεστε στο σωστό μέρος καθώς σας δείχνουμε κάθε βήμα για να γίνετε ένα.
Τι είναι ένας διαπιστευμένος επενδυτής;
Ένας διαπιστευμένος επενδυτής δεν περιορίζεται σε ένα άτομο, αλλά μπορεί επίσης να είναι μια επιχείρηση που θεωρείται οικονομικά δύσκολη και δεν χρειάζεται κανονιστική προστασία σε μικρότερο βαθμό από ό, τι απαιτείται από αιτήματα γνωστοποίησης. Για να είστε διαπιστευμένος επενδυτής, ισχύουν ορισμένοι όροι.
Αυτά περιλαμβάνουν επαγγελματική εμπειρία, σημαντικά περιουσιακά στοιχεία και καθαρή αξία, και τη δική σας ικανότητα.
Εάν παρέχετε λεπτομερείς πληροφορίες για μεγάλα περιουσιακά στοιχεία και καθαρή περιουσία, καθώς και χαμηλή ικανότητα, η καθαρή σας αξία θα πρέπει να είναι μεγαλύτερη από ένα εκατομμύριο δολάρια. Αυτό, φυσικά, θα πρέπει να αποκλείει το κόστος της κύριας κατοικίας σας. Τα προσόντα, όπως καθορίζονται από τον λογαριασμό σας, απαιτούν να ξεπερνάτε τα $ 200,000 ετησίως.
Μόνο τα πιο πρόσφατα χρόνια λαμβάνονται υπόψη κατά την αξιολόγηση αυτής της κατάστασης. Όλα αυτά προσθέτουν στην επαγγελματική σας εμπειρία.
Υπάρχει διαπιστευμένο επίσημο ίδρυμα;
Αυτό το ερώτημα είναι πιο πιθανό να τεθεί κατά τη διαδικασία να γίνει διαπιστευμένος επενδυτής. Η απάντηση είναι ότι δεν υπάρχει καμία μορφή πιστοποίησης ή αναγνώρισης που να χορηγείται από επίσημο φορέα. Αν ναι, πώς μπορεί να πιστωθεί μια μέλισσα; Η αποστολή της SEC στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ έχει αναπτύξει κατευθυντήριες γραμμές ή κανόνες για το πώς μπορείτε να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής.
Η SEC απαιτεί από κάθε επενδυτή που αγοράζει μια μη εγγεγραμμένη επένδυση να λάβει επιβεβαίωση από την εταιρεία που πωλεί την επένδυση. Αυτός είναι ένας ανεπίσημος τρόπος για να προσδιοριστεί εάν ένας επενδυτής πληροί τις προϋποθέσεις. Υπό αυτή την έννοια, το να είσαι διαπιστευμένος επενδυτής καταλήγει σε ελάχιστη ιδιοκτησία περιουσιακών στοιχείων και ελάχιστη εμπειρία. Οι κανόνες της SEC για εταιρείες όπως τα επιχειρηματικά κεφάλαια, τα hedge funds κ.λπ., απαιτούν από αυτές να διενεργούν αξιολόγηση επενδυτών.
Αυτή η αξιολόγηση πραγματοποιείται με τη μορφή ερωτηματολογίου. Το ερωτηματολόγιο περιέχει ενότητες στις οποίες ο επενδυτής πρέπει να παρέχει πληροφορίες για την οικονομική κατάσταση. Θα χρειαστεί να επισυνάψετε τη φορολογική σας δήλωση, τις πιστωτικές αναφορές, τις οικονομικές καταστάσεις και την απαιτούμενη τεκμηρίωση για να επαληθεύσετε τις απαιτήσεις σας.
Πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής
Με βάση τις παραπάνω πληροφορίες, θα εστιάσουμε τώρα στο πώς να γίνουμε επενδυτές. Δεδομένου ότι η κατάσταση ενός διαπιστευμένου επενδυτή εξαρτάται κυρίως από την εμπειρία και την κατάστασή του, είναι σημαντικό να ακολουθήσετε αυτά τα βήματα.
Το πρώτο πράγμα που πρέπει να κάνετε για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής είναι πρώτα να εκτιμήσετε την καθαρή σας αξία. Αυτό γίνεται για να επιβεβαιώσει το επίπεδο προσόντων των επενδυτών σας. Το Inca σας είναι το πρώτο μέρος για να σπουδάσετε. Έχετε κερδίσει έως και 200,000 $ ετησίως τα τελευταία δύο χρόνια; (Λαμβάνονται υπόψη μόνο τα πιο πρόσφατα χρόνια). Αν ναι, αυτά είναι καλά νέα.
Ωστόσο, αυτό δεν είναι όλο, καθώς πρέπει επίσης να δείξετε ότι θα κερδίσετε το ίδιο ποσό ή περισσότερα στο τέλος του έτους. Για να καθορίσει τις απαιτήσεις σας, ο εκδότης θα εξετάσει τις φορολογικές δηλώσεις IRS. Αυτό σας δίνει μια σαφή εικόνα της ζωής σας κατά τη διάρκεια της καθορισμένης περιόδου. Υπάρχουν και άλλες σκέψεις για τα ζευγάρια που ενδιαφέρονται να επενδύσουν. Σε τέτοιες καταστάσεις, τα χρήματά σας δεν πρέπει να είναι μικρότερα από $ 300,000 ετησίως.
- Γνωρίστε την αξία των ιδίων κεφαλαίων του σπιτιού σας
Το μετοχικό σας κεφάλαιο είναι ένας άλλος όρος που πρέπει να πληροίτε για να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής. Κατά τον προσδιορισμό της καθαρής σας αξίας, η αξία της κύριας κατοικίας σας δεν περιλαμβάνεται στον υπολογισμό της καθαρής σας περιουσίας. Ωστόσο, υπάρχουν και άλλα περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων δευτερευόντων ακινήτων κατοικιών. Η συνολική αξία των ιδίων κεφαλαίων της αναμένεται να είναι τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια.
- Η πραγματική αξία του κεφαλαίου σας
Κάθε φορά που υπολογίζεται η καθαρή σας αξία, όλες οι υποχρεώσεις προεξοφλούνται. Με άλλα λόγια, αφαιρούνται από τα πραγματικά περιουσιακά στοιχεία. Αλλά τι συνιστά συμβιβασμό, ρωτάτε. Οι υποχρεώσεις περιλαμβάνουν συσσωρευμένους λογαριασμούς πιστωτικών καρτών, στεγαστικά δάνεια, φοιτητικά δάνεια και πολλά άλλα. Με αυτόν τον τρόπο, θα λάβετε την πραγματική αξία των ιδίων κεφαλαίων σας και είναι εύκολο να δείτε εάν πληροίτε τις προϋποθέσεις ως διαπιστευμένος επενδυτής.
Αναφέραμε νωρίτερα ότι για να θεωρηθούν διαπιστευμένοι επενδυτές, οι εταιρείες που εκδίδουν τις μετοχές θα απαιτούν απόδειξη του εισοδήματός τους (ίσο ή μεγαλύτερο από 200.000 USD ετησίως) κατά τη διάρκεια των δύο τελευταίων ετών. Αυτές οι απαιτήσεις είναι ελαφρώς διαφορετικές για τα ζευγάρια, καθώς πρέπει να παρέχουν απόδειξη συνδεδεμένου εισοδήματος 300,000 δολαρίων ετησίως τα τελευταία δύο χρόνια.
Η παροχή αυτής της τεκμηρίωσης δεν είναι επαρκής, καθώς οι εταιρείες θα προβούν στη δέουσα επιμέλεια για να διασφαλίσουν ότι οι πληροφορίες που παρέχετε είναι συνεπείς με την ανεξάρτητη επαλήθευσή τους.
- Επισυνάψτε όλα τα αντίγραφα των στοιχείων σας
Αυτό είναι πιο χρήσιμο για τη δήλωση της καθαρής αξίας. Σε μια τέτοια περίπτωση, αναμένεται να επισυνάψετε τις τελευταίες πράξεις όλων των ακινήτων που περιλαμβάνονται στη φορολογική σας δήλωση. Αυτό σας επιτρέπει να αξιολογήσετε σωστά την καθαρή σας αξία για να επιβεβαιώσετε την κατάστασή σας ως διαπιστευμένος επενδυτής ή όχι. Κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας, είναι καλύτερο να ζητήσετε νομική συμβουλή εάν είναι απαραίτητο. Αυτό σας δίνει μεγαλύτερη αυτοπεποίθηση.
Αυτό είναι το τελευταίο στάδιο για την απόκτηση της ιδιότητας του διαπιστευμένου επενδυτή. Αυτή η διαδικασία εξαρτάται από τα αποτελέσματα που λαμβάνονται στα άλλα βήματα.
Αφού περάσετε όλα τα βήματα για να προσδιορίσετε την πραγματική σας αξία καθώς και το όριο, ξεκινά αμέσως η διαδικασία υποβολής αίτησης.
Σας έδειξαν πώς να γίνετε διαπιστευμένος επενδυτής και τι να ψάξετε. Αρχικά ξεκαθαρίστε τις απαιτήσεις που έχουμε δώσει.
Δεύτερον, πρέπει να καθορίσετε εάν πληροίτε αυτές τις απαιτήσεις και τέλος το στάδιο της αίτησης. Χωρίς τις σωστές πληροφορίες, ολόκληρη η διαδικασία μπορεί να είναι περίπλοκη και μερικές φορές συντριπτική. Είμαστε σίγουροι ότι οι πληροφορίες που παρουσιάζονται εδώ θα σας χρησιμεύσουν πολύ.
