KẾ HOẠCH KINH DOANH DỊCH VỤ TÀI CHÍNH
Bạn có kế hoạch thành lập doanh nghiệp tư vấn tài chính nhưng không biết cách viết kế hoạch kinh doanh cho doanh nghiệp tương lai của mình, không biết kế hoạch liên tục kinh doanh như thế nào, hoặc cần phải đăng ký vay vốn?
Nếu vậy, đây là những gì bạn cần để biến ước mơ đó thành hiện thực.
Để giúp bạn dễ dàng hơn, tôi sẽ chỉ cho bạn một ví dụ về kế hoạch kinh doanh dịch vụ tài chính trông như thế nào để bạn có thể sử dụng định dạng và phong cách viết của mình một cách hiệu quả và không bị căng thẳng.
Tôi biết bây giờ bạn nên biết về các dịch vụ tài chính khác nhau mà mọi người đang đầu tư vào, vì vậy tôi không cần phải bắt đầu cho bạn biết những gì bạn đã biết.
VÍ DỤ VỀ KẾ HOẠCH DỊCH VỤ TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP:
Dưới đây là một kế hoạch kinh doanh mẫu để bắt đầu kinh doanh dịch vụ tài chính.
Tôi sẽ sử dụng Freedom Investments LLC làm tên doanh nghiệp của mình.
- Tóm tắt điều hành
- Mục tiêu kinh doanh
- Tình trạng nhiệm vụ
- DỊCH VỤ
- Phân tích thị trường
- Chiến lược thị trường và cách tiếp cận
- Tóm tắt điều hành
- Kế hoạch tài chính
TÓM TẮT
Chúng tôi là ai
Freedom Investments LLC là một công ty dịch vụ tài chính tiêu chuẩn cung cấp cho các khách hàng quý giá của chúng tôi lời khuyên tài chính, lập kế hoạch tài chính và quản lý về cách họ có thể lập kế hoạch cho con đường đạt được tự do tài chính theo một kế hoạch đã được thử nghiệm và thử nghiệm. Là một công ty tài chính tư nhân, chúng tôi cố gắng cải thiện lối sống tài chính của khách hàng bằng cách cung cấp một kế hoạch thuận tiện để giúp họ tận hưởng cuộc sống sau khi nghỉ hưu.
Tại sao chúng ta lại làm việc này
Rõ ràng là một số người không có bất kỳ kế hoạch nào về cách họ có thể trở nên tự do về tài chính trong tương lai gần, trong khi một số người vẫn không đủ tiền mua dịch vụ của một cố vấn tài chính, do đó, các dịch vụ điện tử của chúng tôi có mức phí phải chăng. để những người bình thường có thể nhận được lời khuyên tài chính có thể hữu ích và giữ lỗ trong túi của họ.
Quản trị
Đội ngũ quản lý của Freedom Investments bao gồm các chuyên gia có hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, luôn sẵn sàng cung cấp cho khách hàng những lời khuyên tài chính chuyên nghiệp.
MỤC TIÊU KINH DOANH
Mục tiêu của chúng tôi rất đơn giản;
• Trở thành công ty dịch vụ tài chính hàng đầu tại Châu Âu khi khách hàng cần tư vấn và hướng dẫn tài chính.
• Thu hút nhiều người hơn để có thể đưa ra các kế hoạch / giải pháp tài chính khả thi cho cuộc sống của họ thông qua các dịch vụ của chúng tôi.
• Kiếm lợi nhuận ròng 200,000 đô la trong năm đầu tiên.
• Được coi là tài sản đối với khách hàng của chúng tôi và là một công ty đáng kính và trung thực, nhiệt thành với khách hàng.
TRẠNG THÁI CỦA NHIỆM VỤ
Cung cấp cho các khách hàng chủ chốt của chúng tôi những dịch vụ tài chính tốt nhất để chúng tôi không chỉ được coi là một dịch vụ tài chính khác mà còn là một đối tác không thể thiếu trong ngành.
DỊCH VỤ
Freedom Investments LLC cung cấp lời khuyên tài chính bao gồm:
• Quản lý tài sản.
• Tạo và quản lý tài sản.
• Đầu tư
• Dịch vụ hưu trí.
• Lập kế hoạch ngân sách và tài chính.
• Tư vấn tài chính
Phí dịch vụ của chúng tôi tương tự như hệ thống phí môi giới thông thường, tùy thuộc vào loại dịch vụ bạn mua.
PHÂN TÍCH THỊ TRƯỜNG
Freedom Investments LLC đã xác định hai thị trường riêng biệt để tập trung vào để đáp ứng nhu cầu của bạn. Những thị trường này đã được chia thành những người kiếm được ít hơn 1 triệu đô la và những người kiếm được hơn 1 triệu đô la một năm.
Là công ty hàng đầu trong ngành dịch vụ tài chính, chúng tôi không chỉ chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính về quỹ tương hỗ và trái phiếu như các nhà cung cấp dịch vụ khác. Chúng tôi tìm kiếm nhiều cách khác nhau để khách hàng của chúng tôi có thể làm giàu cho bản thân trong tương lai gần bằng cách phân phối cổ phần dịch vụ, bất động sản, quỹ tương hỗ, công ty công nghệ, v.v.
Phân khúc thị trường
Freedom Investments LLC đã chia thị trường mục tiêu thành hai nhóm riêng biệt dựa trên thu nhập hàng năm của họ.
Dưới 1 triệu đô la mỗi năm: Đây là những người thuộc tầng lớp trung lưu quan tâm nhiều hơn đến vấn đề an ninh khi quản lý tài chính của họ. Họ lái những chiếc xe bình dân và sở hữu những món đồ xa xỉ không quá đắt đối với họ.
Vì những người này không có nhiều tiền để mua các dịch vụ đầu tư như bất động sản và trái phiếu liên bang, và họ cũng sợ mất số tiền khó kiếm được, chúng tôi thích cung cấp các dịch vụ tài chính như đầu tư vào cổ phiếu và quỹ tương hỗ vì họ có rủi ro vừa phải.
Hơn 1 triệu đô la một năm: Họ là tầng lớp thượng lưu, đôi khi được coi là tầng lớp trên của xã hội. Họ có hơn 1 triệu đô la tiền mặt và nắm giữ các vị trí điều hành trong các công ty lớn hoặc điều hành các doanh nghiệp trị giá hàng triệu đô la.
Những người này quan tâm đến lợi tức đầu tư hơn là rủi ro liên quan vì họ không ngại chấp nhận rủi ro. Chúng tôi lôi kéo những người này tham gia vào các dịch vụ như đầu tư bất động sản, giếng dầu, vàng và bạc, v.v.
Chiến lược phân khúc thị trường mục tiêu
Freedom Investments LLC đã chọn những phân khúc thị trường này bởi vì đó là nơi chúng tôi tìm thấy mối quan tâm chính của mình và chúng tôi có những chiến lược tốt để đáp ứng nhu cầu của cả hai thị trường. Những nhóm này có tiền và ham muốn, nhưng không biết đầu tư tiền vào đâu, ngoài việc thu được lợi tức đầu tư hợp lý.
CHIẾN LƯỢC VÀ CÁCH TIẾP CẬN THỊ TRƯỜNG
Freedom Investments sẽ sử dụng lợi thế cận biên của các dịch vụ tài chính thân thiện với khách hàng để khuyến khích mọi người đưa ra các quyết định tài chính đúng đắn theo phương châm “suy nghĩ trước, hành động ngay”.
Chiến dịch bán hàng sẽ dựa trên các số liệu chỉ ra rằng không ai khác đang cung cấp loại dịch vụ này như một nguồn thông tin như chúng tôi.
TÓM TẮT KIỂM SOÁT
Freedom Investments sẽ được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia với hơn 10 năm kinh nghiệm trong ngành dịch vụ tài chính. Nhóm sẽ được dẫn dắt bởi Sarah Scofield, người có bằng Cử nhân và Thạc sĩ về kinh tế và tài chính.
Sarah đã làm việc cho Salomon Smith Barney, nơi cô đã làm việc trong bộ phận đầu tư trong 8 năm. Chúng tôi cố gắng hết sức để giúp chúng tôi xây dựng công việc kinh doanh như mơ ước của mình và đáp ứng sự mong đợi của khách hàng.
KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH
Freedom Investments LLC dự kiến tạo ra tỷ suất lợi nhuận gộp 20-25% với doanh số đầu tư dự kiến dao động từ 3,200,155 USD cho năm tài chính 2016 đến 3,450,234 USD cho tài khóa 2018 và 3,635,542 USD cho tài khóa 2018 …
Điểm hòa vốn của phân tích
Số dư thu nhập hàng tháng $ 20,500
Giả định
Chi phí biến đổi của lãi vay bình quân 59%
Chi phí cố định hàng tháng ước tính $ 7,050
Đây là, dịch vụ tài chính kế hoạch kinh doanh ví dụ để bạn sử dụng.
