Cần những gì để trở thành một nhà đầu tư được công nhận? Chỉ cho bạn cách trở thành người đầu tiên là những gì chúng tôi muốn đạt được trong bài viết này. Điều này là do thực tế là trong thế giới kinh doanh và tài chính, số lượng người muốn trở thành chuyên gia tài chính không ngừng tăng lên.
Để trở thành một nhà đầu tư được công nhận, có một số bước không thể bỏ qua. Bạn đang ở đúng nơi, vì chúng tôi chỉ cho bạn từng bước để trở thành một.
Nhà đầu tư được công nhận là gì?
Nhà đầu tư được công nhận không chỉ giới hạn ở một cá nhân mà còn có thể là một doanh nghiệp được coi là khó khăn về tài chính và không cần sự bảo vệ theo quy định ở mức độ thấp hơn yêu cầu công bố thông tin. Để trở thành một nhà đầu tư được công nhận, các điều kiện nhất định sẽ được áp dụng.
Chúng bao gồm kinh nghiệm chuyên môn, tài sản đáng kể và giá trị ròng, và khả năng của chính bạn.
Nếu bạn cung cấp thông tin chi tiết về tài sản lớn và giá trị ròng, cũng như công suất thấp, giá trị ròng của bạn phải hơn một triệu đô la. Tất nhiên, điều này sẽ không bao gồm chi phí cho nơi ở chính của bạn. Bằng cấp, như được xác định bởi tài khoản của bạn, yêu cầu bạn vượt quá 200,000 đô la mỗi năm.
Chỉ những năm gần đây nhất mới được xem xét khi đánh giá tình trạng này. Tất cả điều này làm tăng thêm kinh nghiệm chuyên nghiệp của bạn.
Có một tổ chức chính thức được công nhận không?
Câu hỏi này có nhiều khả năng được hỏi trong quá trình trở thành nhà đầu tư được công nhận. Câu trả lời là không có hình thức chứng nhận hoặc công nhận nào được cấp bởi một cơ quan chính thức. Vì vậy, nếu vậy, làm thế nào một con ong có thể được ghi nhận? Nhiệm vụ của SEC đối với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã phát triển các hướng dẫn hoặc quy tắc về cách bạn có thể trở thành một nhà đầu tư được công nhận.
SEC yêu cầu bất kỳ nhà đầu tư nào mua khoản đầu tư chưa đăng ký phải có xác nhận từ công ty bán khoản đầu tư. Đây là một cách không chính thức để xác định xem nhà đầu tư có đủ điều kiện hay không. Theo nghĩa này, trở thành một nhà đầu tư được công nhận cần có quyền sở hữu tài sản tối thiểu và kinh nghiệm tối thiểu. Các quy tắc của SEC đối với các công ty như đầu tư mạo hiểm, quỹ đầu cơ, v.v., yêu cầu họ tiến hành đánh giá nhà đầu tư.
Việc đánh giá này được thực hiện dưới hình thức bảng câu hỏi. Bảng câu hỏi bao gồm các phần trong đó nhà đầu tư phải cung cấp thông tin về tình hình tài chính. Bạn sẽ cần đính kèm tờ khai thuế, báo cáo tín dụng, báo cáo tài chính và tài liệu bắt buộc để giúp xác minh các yêu cầu của mình.
Cách trở thành nhà đầu tư được công nhận
Dựa trên thông tin được cung cấp ở trên, bây giờ chúng ta sẽ tập trung vào cách trở thành nhà đầu tư. Vì tư cách của một nhà đầu tư được công nhận phụ thuộc chủ yếu vào kinh nghiệm và điều kiện của họ, điều quan trọng là phải tuân theo các bước sau;
Điều đầu tiên bạn cần làm để trở thành một nhà đầu tư được công nhận là đánh giá giá trị ròng của bạn trước tiên. Điều này là để xác nhận trình độ nhà đầu tư của bạn. Inca của bạn là nơi đầu tiên để học tập. Bạn đã kiếm được tới 200,000 đô la một năm trong hai năm qua chưa? (Chỉ những năm gần đây nhất mới được tính đến). Nếu vậy, đây là một tin tốt.
Tuy nhiên, đó không phải là tất cả, vì bạn cũng phải chứng tỏ rằng bạn sẽ kiếm được số tiền tương đương hoặc hơn vào cuối năm. Để xác định các yêu cầu của bạn, tổ chức phát hành sẽ xem xét các bản khai thuế IRS của bạn. Điều này cho bạn một bức tranh rõ ràng về cuộc sống của bạn trong khoảng thời gian được chỉ định. Có những cân nhắc khác cho các cặp vợ chồng quan tâm đến việc đầu tư. Trong những tình huống như vậy, số tiền của bạn không được ít hơn 300,000 đô la mỗi năm.
- Biết giá trị tài sản sở hữu nhà của bạn
Vốn cổ phần của bạn là một điều kiện khác cần phải đáp ứng để trở thành nhà đầu tư được công nhận. Khi xác định giá trị ròng của bạn, giá trị của nơi cư trú chính của bạn không được tính vào giá trị tài sản ròng của bạn. Tuy nhiên, có những tài sản khác, bao gồm bất động sản nhà ở thứ cấp. Tổng giá trị vốn chủ sở hữu của nó dự kiến ít nhất là 1 triệu đô la.
- Giá trị thực sự của vốn của bạn
Bất cứ khi nào giá trị ròng của bạn được tính toán, tất cả các khoản nợ phải trả đều được chiết khấu. Nói cách khác, chúng được khấu trừ khỏi tài sản thực tế. Nhưng điều gì tạo nên một sự thỏa hiệp, bạn hỏi. Nợ phải trả bao gồm tài khoản thẻ tín dụng tích lũy, khoản thế chấp, khoản vay sinh viên, v.v. Làm như vậy, bạn sẽ nhận được giá trị thực của vốn chủ sở hữu của mình và thật dễ dàng để xem liệu bạn có đủ điều kiện là nhà đầu tư được công nhận hay không.
Chúng tôi đã đề cập trước đó rằng để được coi là nhà đầu tư được công nhận, các công ty phát hành cổ phiếu sẽ yêu cầu bằng chứng về thu nhập của họ (bằng hoặc lớn hơn 200.000 USD mỗi năm) trong hai năm qua. Những yêu cầu này hơi khác đối với các cặp vợ chồng, vì họ phải cung cấp bằng chứng về thu nhập liên kết là 300,000 đô la mỗi năm trong hai năm qua.
Việc cung cấp tài liệu này là không đủ vì các công ty sẽ tiến hành thẩm định riêng để đảm bảo rằng thông tin bạn cung cấp phù hợp với xác minh độc lập của họ.
- Đính kèm tất cả các bản sao nội dung của bạn
Điều này hữu ích nhất cho việc khai báo giá trị ròng. Trong trường hợp như vậy, bạn phải đính kèm các chứng từ mới nhất của tất cả tài sản có trong tờ khai thuế của bạn. Điều này cho phép bạn đánh giá chính xác giá trị tài sản ròng của mình để xác nhận trạng thái của bạn có phải là nhà đầu tư được công nhận hay không. Trong quá trình này, tốt nhất bạn nên nhờ đến sự tư vấn của pháp luật nếu cần thiết. Điều này giúp bạn tự tin hơn.
Đây là giai đoạn cuối cùng để đạt được tư cách nhà đầu tư được công nhận. Quá trình này phụ thuộc vào kết quả thu được trong các bước khác.
Khi bạn đã trải qua tất cả các bước để xác định giá trị thực tế của mình cũng như ngưỡng, quy trình đăng ký ngay lập tức bắt đầu.
Bạn đã được hướng dẫn cách trở thành nhà đầu tư được công nhận và những điều cần tìm. Trước tiên hãy bắt đầu bằng cách làm rõ các yêu cầu mà chúng tôi đã cung cấp.
Thứ hai, bạn cần xác định xem mình có đáp ứng được những yêu cầu đó hay không, cuối cùng là giai đoạn nộp hồ sơ. Nếu không có thông tin chính xác, toàn bộ quá trình có thể phức tạp và đôi khi quá tải. Chúng tôi chắc chắn rằng những thông tin được trình bày ở đây sẽ rất hữu ích cho bạn.
