Sei componenti di un piano finanziario: elementi chiave del processo di pianificazione

I componenti principali di un piano finanziario per un’azienda

Che tipo sei componenti chiave di un piano finanziario? Stai per preparare un business plan per la tua azienda e non hai idea degli elementi chiave di un piano finanziario? So che non hai dubbi sull’importanza di preparare un piano finanziario per la tua attività.

Buoni piani finanziari sono essenziali per definire gli obiettivi a lungo e breve termine dell’organizzazione. Inoltre, aiuta a controllare tutte le attività finanziarie garantendo al contempo redditività e stabilità. Ci sono più di due considerazioni finanziarie chiave da considerare quando si prepara un piano finanziario.

Tutti hanno bisogno di piani finanziari; che si tratti di un’azienda esistente o di una nuova startup. I piani finanziari sono importanti perché elencano chiaramente tutti i deflussi e gli afflussi associati alla gestione dell’organizzazione.

CONTENUTI CHIAVE DELLA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

Gli elementi chiave del piano finanziario elencati di seguito sono essenziali per tutte le organizzazioni, sebbene possano esserci diverse detrazioni e aggiunte, questi sono elementi rivisti per tutte le organizzazioni:

Quali sono i componenti del processo di pianificazione finanziaria?

Viene anche chiamato “Conto economico”. Mostra chiaramente come un’organizzazione ha realizzato una perdita o un guadagno in un periodo di tempo (di solito 3 mesi). Spesso vengono utilizzati diversi formati di conto economico, ma di solito tengono conto di quanto segue:

Questa sezione del piano finanziario contiene quanto segue:

• Reddito totale
• Costo delle merci vendute (COGS)
• Utile o margine lordo

Questi 3 punti aiutano l’organizzazione a scegliere la prossima linea di condotta.

Ci sono anche costi operativi fissi come le spese per l’elettricità, l’affitto, ecc. Sottraendo questi dall’utile lordo si dovrebbe ottenere l’utile operativo. Questa analisi di base è molto importante per qualsiasi organizzazione, sebbene i formati possano variare.

L’analisi di base di cui sopra è molto importante per tutte le organizzazioni, sebbene i formati possano variare da un’organizzazione all’altra.

Questo è un altro elemento chiave del tuo piano finanziario. È anche noto come Rendiconto di cassa. Ogni azienda opera con denaro contante. Il rendiconto del flusso di cassa mostra l’importo del contante ricevuto, l’importo del contante che esce e quanto rimane alla fine del mese.

Viene preparato mensilmente e differisce dalla dichiarazione di Ina. La misurazione e la stima del saldo di cassa alla fine del mese non è possibile utilizzando il report Ine.

La dichiarazione Ine può prevedere che un’azienda sta realizzando un profitto, ma potrebbe non avere liquidità per vari motivi.

La società potrebbe dover ottenere un pagamento differito dal proprio cliente e tali circostanze possono portare ad altri motivi.

Inoltre, la perdita può essere vista nel conto economico, mentre la società ha liquidità sufficiente per mantenere la società in funzione per mesi, apportando rapidi aggiustamenti per generare cicli di profitto.

Lo stato patrimoniale mostra una breve situazione finanziaria dell’azienda. Consiste in attività come denaro da ricevere, denaro in banca, azioni, ecc. Consiste anche in azioni e passività.

Le azioni includono azioni, utili non distribuiti, quote di investitori, ecc. Le passività sono le fatture da pagare, l’importo della rata del prestito, le fatture della carta di credito da pagare, ecc.

Le passività e il capitale della società devono essere pari al suo patrimonio.

Equità + Passività = Attività

L’equilibrio è essenziale per ogni organizzazione, indipendentemente dalle dimensioni.

Tutte le aziende stanno parlando di prepararsi ad aumentare le vendite. L’azienda sta preparando ampi piani per la fidelizzazione dei clienti a lungo termine e il profitto a breve termine. La previsione è molto importante perché mostra un senso di fiducia in un mondo volatile, soprattutto per investitori e istituti di credito.

Diverse aziende hanno approcci diversi per fare previsioni di vendita. Ad esempio, un venditore di attrezzature sportive potrebbe avere previsioni diverse per le racchette da tennis e da baseball. Ha preso in considerazione l’anticipazione di un evento o festival imminente.

Quando si prevedono le vendite, è inoltre necessario prevedere il costo dei beni venduti (COGS) per aiutare i professionisti a prevedere i margini lordi. Questo è uno degli aspetti chiave del processo di pianificazione finanziaria per un’azienda.

Questo è molto importante quando si redige un piano finanziario. Uno studio di pareggio consente di avere un’idea più chiara di quanta quantità deve essere venduta e la tariffa per recuperare almeno il costo di fornire un servizio o di realizzare / acquistare un prodotto.

Questo dà al produttore o al venditore un’idea chiara di come raggiungere un determinato obiettivo minimo. Possono usare il loro senso degli affari per tagliare altri costi irrilevanti al fine di realizzare maggiori profitti.

La maggior parte delle persone trascura questa parte della pianificazione finanziaria, probabilmente perché non capisce come intraprendere un investimento importante per ridurre l’impatto fiscale cumulativo su una struttura organizzativa o individuale.

Esistono diverse strategie per gestire efficacemente le tue inefficienze. Ad esempio, detenere obbligazioni societarie in conti fiscali differiti è più vantaggioso. Mantenere le obbligazioni municipali in un conto tassabile farà più bene.

Produzione

Devi studiare costantemente il tuo piano finanziario, migliorandolo, introducendo strategie più efficaci per la sua attuazione. La pagina finanziaria del tuo piano aziendale è ciò che la maggior parte degli investitori controllerà per prima se prevedi di utilizzarla per richiedere un prestito. Queste idee possono essere utilizzate anche come elementi di un piano finanziario personale.

Devi avvicinarti a questo con un’impostazione di gioco. Più piacevole è il processo, più produttivo sarà il tuo piano finanziario.